AIで家計の月次レポートを自動作成する手順【テンプレ付き】

「毎月の収支を記録しようとしても、月末に入力するのが面倒で続かない」という方は多いのではないでしょうか。

家計管理で大切なのは、単発の記録ではなく「毎月継続して振り返る」習慣です。しかし、あまりにも面倒くさすぎる。。。

そこで試していただきたいのが、マネーフォワードのデータをAIに渡して月次レポートを自動作成する方法です。（このブログではおなじみのテンプレですｗ）毎月5〜10分の作業で、支出の傾向・改善点・翌月の目標が整理されたレポートが出来上がります。

月次レポートを作るメリット

毎月レポートを作ることで得られるメリットはたくさんありますが、注目したいのはこの３点です。

1つ目は「支出の傾向が見えること」です。1ヶ月だけのデータでは「今月たまたま多かった」のか「毎月こんなに使っている」のかわかりません。複数月のレポートが溜まってくると、季節変動やパターンが見えてきます。

2つ目は「翌月の行動が変わること」です。「先月は外食に使いすぎた」と数字で確認できれば、今月の行動を変えるきっかけになります。漠然と「使いすぎたから節約しよー」と反省より、具体的な数字の振り返りが効果的です。

3つ目は「改善の積み重ねが見えること」です。「半年前と比べて固定費が月5,000円下がった」という変化は、単純にうれしいですしモチベーションの維持にもつながります。

月次レポートに含める項目

AIで作成する月次レポートには、以下の項目を含めるようにします。

• 収入合計（手取り）
• 支出合計
• 収支（黒字 / 赤字）
• 貯蓄率（貯蓄額 ÷ 収入）
• カテゴリ別支出内訳
• 先月比の増減
• 今月の気になった支出
• 翌月の改善目標

ほかにも知りたい項目があったら追加してみてください。
もちろん、後から聞くこともできます。

月次レポートの作り方（手順）

STEP1：マネーフォワードからCSVをエクスポート

月末または翌月の初めに、先月分のCSVをマネーフォワードMEからダウンロードします。

1. 「家計簿」タブを開く
2. 分析したい月を選んで表示
3. ページの下段にある「家計簿データの出力（Excel、CSV形式対応）」のダウンロードボタンを押す

STEP2：月次レポート作成プロンプトを使う

以下のプロンプトをそのままコピーして使ってください。CSVを添付して送るだけで月次レポートが出てきます。

添付のマネーフォワードCSVをもとに、◯月の家計月次レポートを作成してください。

【基本情報】
・一人暮らし・会社員・20代
・手取り月収：約◯万円
・貯蓄目標：毎月◯万円

【レポートに含めてほしい項目】
1. 収支サマリー（収入・支出・収支・貯蓄率）
2. カテゴリ別支出内訳（金額・割合）
3. 今月の気になった支出TOP3
4. 来月改善できそうなこと（優先度順）
5. 一言コメント（全体的な評価）

表形式で見やすくまとめてください。

すると、こんな感じに出てきます。

ブログ掲載用にぼかして出力させましたが、本来はサービス名や金額はばっちり出ます。

STEP3：先月比較プロンプト（2ヶ月目以降）

2ヶ月目以降は、先月のCSVと今月のCSVをまとめて渡すことで比較レポートが作れます。

添付の2つのCSV（先月・今月）を比較して、月次レポートを作成してください。

先月と比べて増えた支出・減った支出を明確にして、
改善されている点と悪化している点をそれぞれ教えてください。

また、この2ヶ月のデータから見えてくる傾向や習慣があれば指摘してください。

月次レポートを3ヶ月続けると見えてくること

1ヶ月だけでは「今月たまたま多かった」のか「毎月の傾向」なのか判断できません。3ヶ月分のレポートが溜まったタイミングで、以下のプロンプトを使うと家計の全体像が見えてきます。

以下は3ヶ月分の家計レポートです。

◯月：収入◯万円・支出◯万円・貯蓄率◯%
◯月：収入◯万円・支出◯万円・貯蓄率◯%
◯月：収入◯万円・支出◯万円・貯蓄率◯%

3ヶ月を通じて見えてくる傾向・習慣・改善すべき点を
教えてください。

3ヶ月分のデータがあると、Claudeは以下のような分析をしてくれます。

• 「毎月◯日前後にコンビニ支出が増える傾向があります」
• 「食費は安定しているが外食費が月によってばらつきがあります」
• 「固定費は3ヶ月で◯円削減されています」

1ヶ月単位では気づけないパターンが見えてくるのが3ヶ月継続の一番の効果です。

継続するためのコツ

月次レポートを継続するための仕組みづくりのポイントを紹介します。

月初めの10分をルーティンにする

毎月1日か2日に「先月のCSVをClaudeに投げる」という作業をカレンダーに登録しておきます。習慣化のコツは「いつやるか」を決めておくことです。

レポートをメモアプリに保存する

Claudeが出してくれたレポートをコピーして、NotionやEvernoteなどのメモアプリに月ごとに保存しておきます。3ヶ月分溜まると、傾向分析ができるようになります。

完璧を目指さない

毎月必ずしも全カテゴリを完璧に分類する必要はありません。「だいたいの金額感と問題点がわかる」レベルで十分です。完璧を目指すと続かなくなります。

まとめ

月次レポートはAIを使えば、データを貼るだけで5〜10分で完成します。毎月繰り返すことで、家計の改善が積み重なっていきます。

まずは今月分のCSVを1枚用意して、上記のプロンプトを試してみてください。

※この記事の数字はすべて例示です。実際の金額は個人の状況によって異なります。

この記事がみなさまの便利生活に少しでも繋がればうれしいです。
最後まで読んでいただきありがとうございました。

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